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Etiqueta: Estafas

  • El negocio del caos: Las tres modalidades de fraude digital que amenazan la ayuda humanitaria

    Luis Serrano Coordinador General de redes ayuda, señaló que existe modalidades de fraude post-sismo, entre las ella se detectaron tres formas principales de estafa digital en el contexto de la crisis:

    Falsas víctimas: Personas que aseguran haber perdido sus bienes o su hogar para solicitar transferencias directas (pago móvil).

    Falsos intermediarios: Suplantadores de organizaciones legítimas que recaudan donaciones públicas o privadas que nunca llegan a su destino.

    Falsos rescatistas: La modalidad más grave, donde los estafadores contactan a ciudadanos vía WhatsApp afirmando tener noticias de un familiar hospitalizado y solicitando dinero o saldo telefónico de emergencia.

    «Hay personas que se hacen pasar por rescatistas diciendo que tienen el contacto de un familiar. Entonces van y escriben en WhatsApp, mira, sabemos que tu familiar está en el hospital, me pidió que te contactara para que pudiera recargar el teléfono y pudiera tener saldo. Y entonces se aprovechan, digamos, de la necesidad y de este momento tan vulnerable», fueron las palabras de Serrano.

    El experto explicó la triangulación de fondos, basada en que los estafadores dificultan el rastreo policial utilizando cuentas de comercios legítimos (como tiendas de teléfonos). Envían el dinero robado allí para retirar equipos tecnológicos y revenderlos, complicando las investigaciones de las autoridades (Usando también plataformas como Zelle y criptomonedas).

    Serrano comentó que este tipo de delitos desgasta la buena voluntad de los ciudadanos, disminuye el entusiasmo por donar y reduce el apoyo real a quienes lo necesitan, además de poner en riesgo la credibilidad del sector organizado. » Estas situaciones afecta en la buena voluntad de las personas, porque entonces pierdes el entusiasmo de ayudar. Porque si estoy poniendo dinero que supuestamente va a ayudar a un afectado, resulta que se lo robó, entonces dejo de donar. Y cuando dejo de donar, entonces dejo de ayudar a personas que realmente lo necesitan». dijo.

    Acciones recomendadas

    Para evitar caer en estas redes, se recomienda verificar a las organizaciones en tiempo real a través de sus canales oficiales, revisar sus referencias y evaluar la lógica de lo que solicitan. Además, el coordinador de Redes ayuda invitó a denunciar públicamente y ante las plataformas las cuentas estafadoras para que la comunidad digital las identifique, así como dar de baja el contenido falso y visibilizar a las iniciativas que sí están entregando la ayuda de manera efectiva.

    Escucha la entrevista comleta haciendo clic aquí:

  • Estafa piramidal: Una práctica que se basa en la redistribución de dinero

    Fabián Campos, economista, en una reciente entrevista, señaló que las estafas piramidales se siguen proliferando en las redes sociales. Destacando que este  tipo de prácticas son fraudes que no generan ingresos reales, sino que se basan en la redistribución de la riqueza. 

    Campos indicó en el programa de “Análisis de Entorno” que estas estafas juegan con la buena fe de las personas, especialmente aquellas en situaciones vulnerables que buscan alternativas para generar ingresos. La confianza en alguien conocido que ha tenido éxito en el esquema contribuye a su perpetuación.

    Entre las características claves de este tipo de prácticas están: 

    – Dependencia de nuevos reclutas: Los ingresos dependen de la inclusión de nuevas personas en el esquema.

    – Promesas de ganancias irrealistas: Las ganancias prometidas son a menudo exageradas y poco realistas.

    – Complejidad en el esquema: La explicación del modelo suele ser complicada, dificultando su comprensión.

    – Falta de transparencia: Los organizadores suelen permanecer en el anonimato.

    – Problemas al retirar fondos: Siempre hay retrasos o complicaciones para acceder a los fondos.

    Con relación a los factores que contribuyen a las estafas piramidales, el experto mencionó que la búsqueda de ingresos adicionales en tiempos difíciles y las recomendaciones de amigos o familiares generan un sentido de seguridad. Sin embargo, el impacto económico ante estos fraudes es significativo para las comunidades vulnerables. Campo enfatizó que no generan valor real, sino que redistribuyen la riqueza existente, dejando a algunos más ricos y a otros más pobres.

    Escucha la entrevista completa haciendo clic aquí:

  • Cambios de identidad en redes sociales para estafas del crimen organizado

    El hackeo en Venezuela se ha vuelto mucho más común en los últimos años, manifestándose a través de estafas vía online. Adrián Gómez, experto en ciberseguridad para empresas privadas, comenta que a finales del 2024 los venezolanos han tenido inconvenientes con cambios de su identidad a través de las redes sociales como WhatsApp.

    «Tuvimos muchísimos eventos en 2024 de links vinculados al Banco de Venezuela, pagos de bonos, créditos para la adquisición de vehículos», dijo Gómez en la entrevista en el programa “Análisis de entorno” de Fedecámaras Radio.

    El experto en ciberseguridad explica que en el país las personas tenían la creencia de que este tipo de situaciones de cambio de identidad no podían pasar. Sin embargo, afirma que se han incrementado los casos de suplantación de identidad, investigados por el cuerpo de Investigaciones Científicas, Penales y Criminalísticas a través de la División de Delitos Informáticos.

    Por otra parte, Gómez menciona que algunas empresas han incorporado leyes fortaleciendo al sector para que las personas no pasen este tipo de inconvenientes con sus datos personales. A su vez, hace un llamado a las comunidades a tener presente ciertas preguntas antes de compartir información personal que pueda estar relacionada con actos ilícitos.

    Las preguntas que sugiere el experto son:

    ·¿Qué es lo que están haciendo estas empresas?

    ·¿Para qué necesita esta empresa u organización tus datos personales?

    ·¿Qué están haciendo con esa información?

    ·¿Quién está resguardando su información?

    A través de estas preguntas, se puede reflexionar si realmente se requiere compartir datos personales, lo que será fundamental para evitar estafas y cambios de identidad en redes sociales.

    Escuche el audio completo de la entrevista haciendo clic aquí:

  • Sociedad Venezolana de Hematología alerta sobre presencia de bancos de sangre clandestinos en Caracas

    La Sociedad Venezolana de Hematología inició una investigación para atender las denuncias efectuadas por los ciudadanos vinculadas a estafas por parte de bancos de sangre clandestinos en la ciudad de Caracas; así lo detalló Maribel Meléndez, presidenta de la organización.

    En entrevista para Fedecámaras Radio, la representante de la Sociedad Venezolana de Hematología, expuso que, a la fecha, han podido determinar y dar con algunos de estos lugares; sin ofrecer mayores detalles.

    Meléndez aseguró que, en muchos de estos casos, los familiares de pacientes “buscan algo más económico, pero salen perjudicados”.

    “Se encuentran con personas que están jugando con la salud de quienes necesitan sangre”, dijo.

    En tal sentido, aseveró que, al momento de que las personas acuden a la Sociedad, lo hacen con la esperanza de resolver sus casos.

    Laura Peñaloza/LP

    Escucha toda la entrevista aquí: 

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  • Las aplicaciones de citas son el nuevo objetivo de los criptoestafadores

    Las aplicaciones de citas se han convertido en el principal medio de los criptoestafadores para conseguir posibles victimas a través de «estafas románticas», en las cuales usan intereses románticos para ganar la confianza de las personas.

    Estas amenazas aumentaron muchisimo durante la época de pandemia, y se hicieron realmente populares durante el 2021.

    El engaño más utilizado entre este grupo de ciberdelicuentes es iniciando conversaciones sobre criptodivisas e inversiones, e incluso haciendo pasar como expertos en el tema. Luego de ganarse la confianza de la víctima, los criptoestafadores las convencen de realizar inversiones en un sitio web o aplicación fraudulenta, mayormente a través de una transferencia.

    También es posible que pidan pagos con tarjetas recargables como MoneyPak o con tarjetas de regalo de empresas como Amazon, Google Play, iTunes o Steam.

    Los grupos de victimas más comunes de las «estafas románticas» son hombres y mujeres jóvenes, disponibles en aplicaciones como Tinder o Bumble. Otro grupo vulnerable son las personas mayores y menos conocedoras de la tecnología.

    Según informes de la Comisión Federal de Comercio de Estados Unidos, el año pasado hubo más de 56.000 denuncias de «estafas románticas», con un aproximado de pérdidas de 139 millones de dólares. Adicionalmente, la agencia informó que la posible cuna de este tipo de estafas es China, aunque ya ha llegado a diferentes países del mundo.

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  • Descubren que estafadores que utilizan deepfakes de voz en sus ataques

    La policia de Estados Unidos descubrió que la voz por medio de la inteligencia artificial, conocido también como deepfakes de voz, fue utilizada en un millonario robo a un banco de Dubai. Este hecho encendió las alarmas sobre el uso de esta tecnología por parte de los ciberdelincuentes.

    El ataque sucedió en 2020, cuando el director de un banco en los Emiratos Árabes Unidos (E.A.U) recibió una llamada de un hombre cuya voz reconoció como la del director de una empresa con el que había hablado antes. El ejecutivo aseguraba que su empresa iba a realizar una adquisición, y necesitaba que el banco autorizara unas transferencias por 35 millones de dólares. Se había contratado al abogado Martin Zelner para coordinar los trámites y el director del banco podía ver en su bandeja de entrada correos electrónicos del director y de Zelner, donde se confirmaba qué dinero había que mover y a dónde. El director del banco, creyendo que todo parecía legítimo, realizó las transferencias.

    Toda esta interacción se logró con deepfakes de voz, según un documento judicial desvelado por Forbes. En el mismo informe, los E.A.U solicitaron ayuda de los investigadores estadounidenses para rastrear 400.000 dólares de fondos robados que se transfirieron a cuentas con sede en Estados Unidos.

    Hasta el momento, la investigación revela que al menos hay 17 personas involucradas en este ataque.

    Este el segundo caso conocido de estafadores que utilizan deepfakes de voz para llevar a cabo un ataque. Sin embargo, el primer intento realizado en Reino Unido no fue tan exitoso.

    Forbes advierte que si hay grabaciones de las personas en línea es muy posible que se esté librando una batalla secreta por el control de la voz.

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  • Algunas formas de comercio electrónico que podrían ser consideradas fraudulentas

    Una de las que hemos podido percibir con mayor frecuencia es el uso de plataformas web para anunciar productos con unas características específicas. Pero una vez hecho el pago por estos artículos el cliente se percata de que no le han entregado lo que quería adquirir, sino algo parecido.

    Esto es cada día más frecuente en la comercialización de repuestos para vehículos. En un caso del que tuve conocimiento directo, una venta de los repuestos con sede en Valencia, que se anunciaba por internet, ofreció y cobró por medios informáticos un juego de bujías de un modelo específico, y propuso entregarlos a través de un servicio de encomiendas en Caracas.

    Sin embargo, la mercancía estregada luego de varios días de espera no era exactamente la comprada, sino un modelo parecido. Se trata de un pequeño fraude, frente a lo cual solo queda un reclamo directo, pues el costo de una denuncia en este caso es demasiado elevado para llevarla a cabo de forma exitosa.

    Las plataformas de internet también han servido para comercializar mercancía falsificada o de marcas piratas

    Por desgracia, los anuncios para la oferta de artículos en internet carecen de un protocolo de requisitos mínimos. De manera que a veces el potencial cliente se ve ante la encrucijada de hacer una compra de algo que necesita, por lo cual ni siquiera se ofrece una foto genérica.

    En teoría, las ofertas de artículos deberían acompañarse de profusas gráficas, que le den al cliente la noción más aproximada de lo que se coloca en el mercado. Pero esto no siempre es así.

    Esta omisión generalmente se explica en el descuido o la inexperiencia del vendedor, pero otra vez es el producto de un ánimo de engañar, pues en la medida en que el comprador tenga menos información sobre lo que paga, en esa misma medida dispondrá de menos argumentos para un reclamo posterior.

    Esto se ha dado con frecuencia en la venta de artículos o insumos para la protección frente al covid-19. Se ofrecen entonces unas mascarillas hechas con materiales deficientes o distintos que los exigidos por los protocolos, gel antibacterial con proporciones de agua que lo hacen prácticamente inútil, y así podemos seguir contando.

    En esto, nuevamente, podemos aplicar el viejo refrán según el cual lo barato sale caro. Por querer ahorrarnos un porcentaje en la compra, caemos en las manos de individuos que intentan aprovecharse de nuestra buena fe. Mejor resulta siempre hacer tratos con personas o comercios que tengan ganada una reputación por su seriedad.

  • El uso de la plataforma Facebook Marketplace para estafas y otros ilícitos

    A pesar de las reiteradas advertencias, la plataforma para la comercialización de productos Facebook Marketplace continúa siendo utilizada para pescar víctimas.

    Facebook Marketplace es un portal para anuncios gratuitos auspiciado por el gigante Facebook, que ha cobrado gran popularidad en Venezuela, debido a que esta es la red social más utilizada en el país.

    Una mujer fue secuestrada luego de pactar la negociación de un vehículo a través de este portal. En este caso, gracias a la denuncia oportuna de sus familiares fue posible rescatarla en el sector Caballo Mocho del municipio Sucre del estado Miranda.

    Sin embargo, este revés para los delincuentes no ha sido suficiente. A principios del mes, el Director de la Policía Judicial, Douglas Rico, refirió que un hombre fue detenido en el estado miranda luego de pactar negocios que posteriormente no cumplía, a pesar de haber recibido los pagos correspondientes. En este caso, se trataba de materiales de construcción.

    El Marketplace puede ser utilizado por individuos cuyas identidades ni siquiera hemos verificado, lo ideal es intentar corroborar que las personas que compran o venden son quienes dicen ser. Esto lo podemos lograr mediante una simple llamada telefónica, o mejor aún, una videollamada.

    Luego, es posible que esta plataforma sea simplemente un medio para enganchar a las víctimas. Por lo tanto, si se va a pactar algún encuentro para conocer las características de un bien, como por ejemplo un vehículo, es importante que esto se haga en un lugar público y vigilado. Se debe sospechar además de los cambios de última hora en las direcciones de los encuentros.

    En tercer lugar, lo preferible es negociar con tiendas conocidas, con sede física. Si se va a hacer con un particular se debe cuidar muy bien el medio de pago. En la actualidad, muchos estafadores están acudiendo a las cuentas bancarias de terceros con el propósito de eludir la persecución.

  • Alta demanda de equipos relacionados a problemas respiratorios agota inventarios

    La Asociación Venezolana de Distribuidores de Equipos Médicos, Odontológicos, de Laboratorios y Afines (AVEDEM), indicó que ha sido tan alta la demanda de equipos relacionados a la patología respiratoria que los inventarios «no aguantan la presión».

    Mario Labella, presidente de la Asociación aseguró que por eso ocurren ciertos «vacíos» donde no se consiguen los equipos, sin embargo, han tratado de trabajar con la mayor celeridad posible para traer al país la mayor cantidad de productos.

    «No tenemos el mismo ritmo de fluidez para importar, pero hemos buscado la manera más económica. Sin duda la logística internacional ha aumentado de valor»

    Con esto refirió, que los precios al consumidor final terminan por incrementarse, dada toda la cadena de costos que incluyen transporte, logística o delivery.

    Por otra parte, dijo que en los últimos años han tenido la partida de personal técnico a otras latitudes, situación que ha comprometido al sector «por lo cual desde 2019, se ha estado invirtiendo en nuevo talento para poder soportar toda este panorama».

    Estafas en compra y venta

    La asociación sin fines de lucro que agrupa más de 50 organizaciones, sacó un comunicado reciente en el que advertía sobre irregularidades en la comercialización de los productos para el sector salud.

    Explicó Labella, que hay personas que se están aprovechando la situación de la pandemia, «hay que tener mucho cuidado al momento de adquirir oxígeno, concentradores de oxígeno entre otros».

    Menciona que clientes han pagado por el producto y no han sido enviados, así como que no han recibido el producto que habían acordado.

    Estas estafas se están dando frecuentemente en las redes sociales como Whatsapp e Instagram, aseguró el representante, al tiempo que dijo que se estaba dinamizando aún más por el tema de la movilización limitada en el país.

    Recomendaciones de Avedem

    1- Comunicarse a @avedemvenezuela, @avdemvzla o por el correo [email protected] y en los próximos días tendrán en su página web los principales distribuidores y afiliados
    2-Chequear que empresas fuera de los afiliados tengan certificaciones, respaldo técnico, autorizaciones para mantenimiento preventivo

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  • Fraudes a través de WhatsApp se triplicaron en el mundo desde el inicio de la pandemia

    El abogado e informático forense, Raymond Orta, informó que actualmente existe una variación de fraude informático y que hay tres delitos que están relacionados específicamente con la Ley Contra Delitos Informáticos, como el fraude informático, la falsificación electrónica y la oferta engañosa.

    Asimismo, aseguró que las personas ya conocían de casos de fraudes a través de WhatsApp para la venta de fármacos, donde se ofrecían fármacos contra el cáncer y otras enfermedades terminales, que a su juicio, en algún momento llegaron a ser escasos o no era fácil su acceso.

     “Ya prácticamente todos tienen el conocimiento de ¡hola es maría, agrega este es mi nuevo número!”

    Nueva modalidad de bandas 

    Durante el programa Tecnofinanzas, Orta comentó que bandas dentro de las cárceles del país o personas que están incursionando en estos ciberdelitos se aprovechan de las necesidades del momento.

    “Si la escasez es de dólares te venden dólares, si ahora la escasez o la necesidad va hacia el tema de vacunas o de concentradores de oxígenos, pues ellos van migrando conforme a las necesidades”

    Añadió que los delitos informáticos se triplicaron desde el inicio de la cuarentena, no solo en Venezuela sino a nivel mundial.

    En este sentido, expresó que las nuevas ofertas engañosas o este nuevo tipo de fraude que va acompañado no solo de un perfil falso en WhatsApp sino de líneas prepago a nombre de una persona que no está al tanto, también pueden simular y colocar logotipos de empresas que están relacionadas con el sector salud, especialmente el tema de vacunas, “que adicionalmente ha sido un flagelo a nivel internacional”.

    “Lo fármacos falsificados, vencidos, mal clasificados, mal etiquetados, pues entonces estamos en presencia de un alto riesgo para toda la población”

    Finalmente, Orta le hizo un llamado a toda la población que tienen que denunciar así sea por vía virtual o electrónica, para que las autoridades sepan si existen nuevos tipos de modalidades, nuevas bandas o grupos que están tratando de aprovecharse de la población.

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